银行机构2022年工作总结及2023年工作计划

银行机构2022年工作总结及2023年工作计划

2022年，全市代理金融业务坚持存款核心地位，重点项目引领，立足转型发展，保持了平稳发展。

一、2022年工作总结

（一）主要量收指标完成情况

1.收入完成情况。全年累计实现代理金融收入xx亿元，完成省公司计划进度的xx％，查收入绝对值xx万元，列全省第xx，同比增长xx％，列全省第xx。其中利差收入xx亿元，同比增长x％，列全省第xx；累计实现保险收入xx万元，同比下降xx％，列全省第xx。

2.重点业务完成情况。全年公司新增金融总资产xx亿元，同比少增xx亿元，降幅x％。其中新增储蓄余额xx亿元，进度完成列全省第xx位，完成省公司计划的xx％，绝对值同比多增xx万元；全年全市储蓄市占率达到xx％；累计实现新单保费xx亿元，同比下降xx％，绝对值列全省第x。

（二）主要工作开展情况

1.坚持以余额核心，抓营销竞赛活动促发展。始终贯彻以余额为核心的发展定位，出台《全市金融跨年度营销竞赛方案》，确定了旺季宣传及活动实施两个时间轴，明确了政策、人力、设备、培训、产品和督导x个关键支撑要点，严格过程管控，一季度累计新增余额xx亿元，同比xx％。同时在x月份出台《关于开展全码付营销竞赛活动的通知》《关于开展ETC营销竞赛活动的通知》《关于开展2022年旺季营销竞赛活动的通知》，以营销竞赛活动推动代理金融各项业务持续发展。

2.抓重点项目突破，源头获客增强客户粘性。一是不遗余力抓全码付业务。在用好D＋0到账、赠送音响等政策基础上，创新周周有惊喜活动，按周奖励有交易商户，取得较好效果，累计有效商户结存近x万户，年交易笔数达xx万笔，交易金额近xx亿元，排全省第一，商户新增资产超xx亿元。二是抓ETC源头获客。将ETC业务定为抢占客户的排头兵，通过办ETC送加油卡政策，发动全体员工利用微信朋友圈等自媒体积极宣传，营造了良好的发展氛围，截止xx月，全市新增ETC客户xx万户，进度列全省第xx。三是不放弃社保卡市场。主动增配xx台制卡机，抓窗口零星制卡，同时区县公司主动对接地方政府，争取批量获客，年累计发卡xx万户，列全省第xx位。四是提速发展快捷绑卡业务。开展支付宝拉新等活动，借力推动快捷绑卡业务高效发展，全年累计新增快捷绑卡xx万户，进度排名全省第x位，全年快捷支付收入实现xx万元，同比增长xx％。

3.启动系统化转型，队伍建设初具雏形。一是加快推进高效中间业务转型，全市按照总部做大高收益产品要求，积极应对转型发展需要，做大保险期交及长期期交，基金及非净值型理财，通过市公司自筹及借助三方公司力量，先培训后推动，期交保险实现xx万元，同比增幅达xx％，其中长期期交实现xx万元，同比增幅达到xx％，特别是在非货币型基金上实现了突破，实现了从几万元上升至x万规模平台的成绩。二是稳步推进系统化转型，制定代理金融网点系统化转型落地实施方案，成立代理金融转型领导小组，明确了各部门的岗位职责，梳理了具体的实施措施，奠定了系统化转型工作基础。三是建立全市专职理财经理队伍。全市组建了一支xx人专职理财经理队伍，制定了《金融理财经理管理办法》《专职理财经理绩效考核的指导意见》，有效提升了全市综合营销能力。

4.推进渠道建设，丰富客户体验方式。一是为有效支撑业务发展，提升网点经营效率，全市全年上线xx台ITM，累计达到xx台；新增A类点钞机点xx台，保证了网点A类点钞机充足；上线清分机xx台，累计达到xx台；上线xx台ETC手持机，为ETC业务发展奠定了基础。二是坚持加快线上业务发展，突出手机银行的线上核心发展地位，用好集团及省公司活动引领，相关政策今年以来，手机银行、储蓄短信业务发展严重滞后，在全省排位一直趋于末尾。

5.从严合规管理，有效提升风险防控水平。一是建立健全内部管控机制，按月召开协调会、风险内控案防管理委员会会议，定期与不定期召开金融风险防控领导小组会议，不定期召开合规内控专题会议，持续优化合规内控环境。二是建立健全内部管理制度，坚持“制度先行”基本要求，以内控五要素为基本框架，出台了“代理金融风险监测考评办法”“金融重点指标质量管理工作考评办法”“金融稽查人员管理考评办法”“代理金融非现场检查实施方案”等，强化了代理金融的日常管理和过程管控。三是加强员工的培训学习和素质教育，通过现场培训、远程培训、警示教育等方式，对反洗钱、消费者权益保护、人民币收付、轮岗管理、员工行为排查等合规知识培训，合规知识培训人次达xx人。四是加强检查、强化整改与问责，全年开展xx个专项检查，对排查发现问题举一反三，立查立改，全年共计对各级检查发现问题的xx人次给予经济处罚xx万元。

二、主要存在的问题